中国大陆居民开户Charles Schwab之后，如何填写W-8BEN表格
Contents
- 零 文档说明
- 一 常见问题
- 二 填写W-8BEN具体流程
- 0 登录嘉信理财官网
- 1 basic details
- 2 Tax identification Numbers
- 3 Permanent residence address
- 4 Contact details确认
- 5 确认电子服务条款
- 6 Temporary Electronic Signature Confirmation Code系统会自动生成临时确认码Q2HP42
- 7 Select a form to continue.
- 8 美国公民身份—全部选否 United States Citizenship Status
- 9 Taxpayer Identification Number确认
- 10 声明获得税收优惠Claim of Tax Treaty Benefits
- 11 Special Rates and Conditions选否
- 12 Attach Supporting Documentation —补充附加的文档，不需要提交，直接确认并提交
- 13 Certification—全选中
- 14 W-8BEN Electronic Substitute Form -签名和临时验证码
- 15 Electronic Signature Confirmation—同意上面的声明
- 16 Electronic Signature Confirmation—同意接收电子档的税务相关的文件
- 17 提交确认并下载查看你提交的W-8BEN pdf文件
- 三 提交W-8BEN之后，还有哪些事情可以做，应该做，如何做
零 文档说明
本文档用于记录，我个人用身份证开通美国嘉信理财证券账户之后，如何填写W-8BEN表格。旨在给朋友们一个参考，用于填写你的W-8BEN表格。
一 常见问题
0 什么是W-8BEN ？它的作用是什么？
W-8BEN 是由美国国税局（Internal Revenue Service，简称 IRS）制定的一份税收表格，其全称为 "Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding and Reporting (Individuals)"，美国国税局官网是： https://www.irs.gov/
其作用，可以简单理解为，用于向美国本土的银行、公司、证券公司、电商平台等证明你是非美国税务居民的一份文件。另一个角度理解就是，你从诸如美国本土的银行、公司、证券公司、电商平台赚了钱，获得了收入，你需要交税，但是你不需要像美国人那样交一样的税，你和美国人的税率不同。举例说明：1个美国人Tom投资美股股票，获得投资标的公司股息分红100美金，Tom需要交30%的税；而你因为拥有W-8BEN证明文件，你只需要交税10%。
1 W-8BEN适用哪些人填写？
适用于非美国居民，并且是个人。如果是非美国的实体(公司、合伙企业)则需要填写的是W-8BEN-E表格。
2 在什么场景下需要填写？
当你以非美国居民身份开通美国本土银行账户、证券账户、电商平台账户时，你就需要填写这个表格。比如我们以非美国居民申请开通嘉信理财账户并审核通过之后，以中国大陆居民身份申请开通华美银行本土支票账户的过程中，我们都需要填写这个W-8BEN信息。
3 不填、错填、延迟填写W-8BEN会有什么影响？
你不再享受10%的税收税率。变成了30%的税率。甚至可能会影响你的收款、冻结资金等。
4 你有没有美股投资交流群和渠道?
目前没有建立群的想法。但，有个公众号，仅作交流分享投资心得、阅读过的投资书籍和学习笔记、不喊单、不荐股、不攻击他人、不带节奏。
以及，我的个人技术站点：http://www.knockatdatabase.com/
和Twitter： https://x.com/3dian14
大家在投资过程中，欢迎通过上述方式和我取得联系，保持友好沟通和交流学习。
二 填写W-8BEN具体流程
0 登录嘉信理财官网
在你申请开通嘉信理财账户并审核通过之后、登录官网时，可以看到如下信息，提示我们需要填写W-8BEN
1 basic details
系统会自动带出我们之前注册账户时的基础信息：
2 Tax identification Numbers
填写TIN税号，由于我们以中国大陆居民身份开通。所以，这里填写China,Foreign TIN 填写身份证号，或者先留空，后面再填，看第9步骤填写身份证号的地方。
3 Permanent residence address
确认你的永久居住地址，
最好是填写一个另外的收信地址，否则，或许提交continue的时候，会提示：
⚠️ A101 You have indicated that your permanent residency address is a PO Box. This may not be accepted as a valid address. Your agent may need to obtain further information from you.
Is there an alternative mailing or business address in the US? 我们重新选择yes。
填写另外一个可以收信的地址，最好是和上面的永久居住地址不一样，我这里填写的是工作单位地址。
4 Contact details确认
5 确认电子服务条款
点击accept
6 Temporary Electronic Signature Confirmation Code系统会自动生成临时确认码Q2HP42
这里的临时密码，我们需要记录保存下来，后面的第14步骤会用到这个码。根据提示，设置一个验证问题，用于找回这个临时验证码。
7 Select a form to continue.
选择W-8BEN
8 美国公民身份—全部选否 United States Citizenship Status
9 Taxpayer Identification Number确认
这里要填写身份证号，如果上面的步骤2没有填写身份证号的话。然后点击continue。
10 声明获得税收优惠Claim of Tax Treaty Benefits
11 Special Rates and Conditions选否
选yes的话，一大堆对话框要填写。提示也有说明，只有在很少见的情形下需要选yes，通常在涉及到利息和股息收入的场景下，我们不需要选择yes。
12 Attach Supporting Documentation —补充附加的文档，不需要提交，直接确认并提交
13 Certification—全选中
14 W-8BEN Electronic Substitute Form -签名和临时验证码
签名，用汉语拼音，名字写在前，姓氏写在后面，中间留空格。
15 Electronic Signature Confirmation—同意上面的声明
16 Electronic Signature Confirmation—同意接收电子档的税务相关的文件
17 提交确认并下载查看你提交的W-8BEN pdf文件
下载查看你提交的W-8BEN表格内容，类似如下：
三 提交W-8BEN之后，还有哪些事情可以做，应该做，如何做
0 应该做：下载安装Schwab的App和交易平台App thinkorswim
应用商店下载安装即可。或者根据嘉信官网首页提示进行下载安装： https://www.schwab.com/client-home
下载安装之后，登录进去，进行学习投资相关资料、熟悉交易平台。
1 应该做： 学习阅读投资相关书籍和知识
我个人推荐2本书你去认真阅读：
『Millionaire Teacher』: The Nine Rules of Wealth You Should Have Learned in School
『The Little Book of Common Sense Investing 』 (John C. Bogle)
2 应该做：留在金融市场并持续学习、持续成长、持续实践
3 可以做：准备入金