中国大陆居民如何通过身份证申请开通Charles Schwab证券账户

 

零 文档说明

本文档用于记录本人通过身份证直接在嘉信理财官网一步一步注册开通证券账户的过程，不作为任何投资理财建议；

作为读者的你，可以参考阅读，并注册自己的嘉信理财账户，后续你的投资损益与本人无关，完全由你自己负责；

本文档，或者叫做开户教程，与任何团体、组织、个人无任何利益相关，本人亦不会从中获得任何利益，完全是免费公开分享；

你自己在抄作业、开户之前，要反复认真阅读第二部分的开户注册详细流程，以及阅读官网注册过程中的提示信息；

本文档记录于2026年1月19号，并不是近期开通的，更不是为了近期2026年5月22日，证监会发文对富途、途牛、长桥进行点名之后，导致注册美国券商诸如嘉信证券热，而蹭热点流量而写的；

本文档开户过程全程是英文，我没有用中文，你们克制一下，如果英文实在阅读参考不下去，请关闭离开直接走人即可。

一 开户有哪些前提条件，从什么渠道，如何申请，有哪些注意事项

0 前提准备条件是什么？

证件有效期内的中国公民个人身份证；

可以证明你通信地址的水电燃气近6月对账单，或者银行的近6月信用卡账单的PDF文件；

个人通信地址的英文地址翻译；

1 开户渠道是什么？

直接在嘉信官网申请即可：https://www.schwab.com/

2 如何申请？

根据官网提示，并认真阅读，一步一步来即可。

3 有哪些注意事项和说明？

我这里根据个人情况，由于我个人需要融资，且喜欢交易期权，故选择了开通融资保证金账户、以及期权交易权限。具体在开通步骤的第18、19步骤。你们要根据实际情况，进行选择开通，不要无脑抄作业。

融资和期权交易风险高，你们自行斟酌，根据个人实际情况选择；

融资和期权交易风险高，你们自行斟酌，根据个人实际情况选择；

融资和期权交易风险高，你们自行斟酌，根据个人实际情况选择；

4 有没有交流群和渠道?

目前没有建立群的想法。但，有个公众号，仅作交流分享投资心得、阅读过的投资书籍和学习笔记、不喊单、不攻击他人、不带节奏。

以及，我的个人技术站点：http://www.knockatdatabase.com/

Twitter： https://x.com/3dian14

二 开户注册详细流程

0 让我们打开电脑，开启浏览器，轻松的开户之旅吧

1 浏览器打开官网，点击右上角Open an Account

2 页面一直向下拉滚动，找到Not a U.S. resident?

3 页面自动跳到嘉信国际地址：international.schwab.com 继续点击open an account

4 页面向下滚动，国家|区域地方，下拉选择China

5 页面下拉，账户类型，选择个人账户Individual Account

6 点击开始，让我们开始开立您的国际经纪账号

7 选择同意，I agree

8 根据实际情况，填写个人信息

9 输入身份证号

10 邮箱验证码

 

11 设置账号登录ID和密码，以及密保问题

12 填写收信地址

这里图省事儿，选择邮件地址和家庭住址一样。如果选择不一样的话，又得输入您的家庭地址。这些后续可以修改。

13 先跳过添加可信任联系人

14 Why are you opening this account ?

你经纪账户投资的主要资金来源，选择薪水储蓄即可：

15 工作状态

16 We ask everyone these questions，根据实际情况如实填写

17 Would you like paperless documents?

18 Would you like to add these trading features?

是否开通融资保证金账户？根据个人实际情况填写。

是否需要开通期权交易权限？根据个人实际情况填写。

19 How do you plan on using options?

由于我是期权玩家，我这里期权的level 3级别的风险，我都选择了，你们自行斟酌，根据实际情况。

由于我是期权玩家，我这里期权的level 3级别的风险，我都选择了，你们自行斟酌，根据实际情况。

由于我是期权玩家，我这里期权的level 3级别的风险，我都选择了，你们自行斟酌，根据实际情况。

20 Tell us about your finances and trading history

根据个人实际情况，进行填写即可：

根据个人实际情况，进行填写即可：

根据个人实际情况，进行填写即可：

债券、大宗商品、其它金融工具，我都选择了none。

21 review你的个人信息

 

22 Agree to our terms and conditions

 

 

23 身份证正反面，拍照上传Upload your documents

身份证正反面，拍照上传，注意文件不能是中文命名。

24 身份证正反面，拍照上传Upload your documents

Proof of residence选择上传你的水电燃气对账单PDF文件，或者信用卡账单PDF文件。

25 Your application is currently being reviewed

26 5分钟后收到邮件通知期权和保证金账户申请已通过

 

 

三 提交开户申请之后，还有哪些事情可以做，应该做，如何做

0 应该耐心等候

通常需要10-14个工作日不等，耐心等候便是；我这里直到2026年2月7日，才收到开户完成确认邮件：

1 应该做：下载安装Schwab的App和交易平台App thinkorswim

应用商店下载安装即可。

2 如何做：记得要完成账户的双因子验证设置

账户注册之后，通过官网登录时，大陆用户会发现1个尴尬的情况：首次登录时，嘉信为了保证账户的安全性，在登录时，会发送一个短信验证码到注册时的手机号。而中国大陆手机号是收不到这个验证码的，很多新用户在注册之后，就卡在登录这个环节了。解决方案有以下3个：

临时方案1：致电嘉信理财中文客服，4001206217，告知客服你需要验证码，客服核实身份后，会告诉你一个临时验证码，便于你登录系统，登录之后，你可以根据提示把本次登录的电脑浏览器设置为受信任设备，下次登录时便不会提示再要验证码；不过该方案不够安全；

方案2：如果你有海外的电话号码（可以接收海外平台发送短信），你可以登录系统之后，在账户设置里，把你的电话号码更换为海外电话号码，这样，就可以通过短信验证码登录；

方案3：登录系统，设置双因子验证，根据提示，手机上安装一个名为赛门铁克的验证码App，类似于Google authenticator，如下所示：

设置之后，以后登录时，系统会提示MFA，我们打开App，输入对应的验证码即可：

3 应该做： 学习阅读投资相关书籍和知识

『Millionaire Teacher』: The Nine Rules of Wealth You Should Have Learned in School

『The Little Book of Common Sense Investing 』 (John C. Bogle)

4 应该做：准备填写W-8BEN表格

5 应该做：留在金融市场并持续学习、持续成长、持续实践